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如何選擇最適合自己的投資方式

如果您想學習如何為自己投資,開好頭就是最適合您的投資類型和策略。在成為自己動手的投資者之前,有一些重要問題需要自己確定最佳投資方式。那么,如何選擇最適合自己的投資方式呢?

在選擇投資方式之前,先考慮一下以下幾個問題:

您喜歡分析和研究數據還是更喜歡“一勞永逸”的方法?您喜歡參與過程還是喜歡種植種子并觀察遠距離生長的東西?是否需要運氣或技能(或兩者兼得)才能超越主要市場指數?您是否發現自己對收益感到興奮但對損失感到焦慮?您是自己動手還是使用顧問會感覺更好?下面我們仔細分析一下:

Q1:自己動手或聘請顧問?

無論您是自己動手還是選擇專家提供財務建議,您都會選擇顧問。通過詢問一些反思性問題,開始聘請顧問的決策過程:如果朋友需要顧問,你會推薦嗎?您想聘請您擔任顧問還是需要雇用其他人?與使用顧問的金錢成本相比,您的時間價值是多少?您是否喜歡投資研究和財務規劃的過程,或者您是否害怕這樣做而忽略了您的財務狀況?

Q2:被動(指數基金)與積極投資

如果您是指數基金投資者,您是一個不相信積極管理的投資組合所需的額外時間,能源和交易成本值得為市場表現超出市場機會的人。你甚至可能認為“打敗市場”的想法是愚蠢的,你可能會通過買入持有策略獲得更高的回報。相比之下,采取積極態度的人認為他們可以采取戰術性和適時的舉措來實現卓越的回報。

Q3:股票與共同基金:哪個最好?

投資者可以通過購買股票共同基金購買個別公司的股票或購買股票。但哪一個最好?以下是共同基金最適合普通投資者的幾個原因:

研究發現,個人購買后購買的股票表現不佳,賣出后股票表現優異。這主要是因為超過75%的交易者都是機構,這意味著個人面臨著一些強大的競爭。

大約三分之二的積極管理的共同基金經理在很長一段時間內未能超過標準普爾500指數等主要股指。如果專業人士無法做到這一點,是什么讓一個人認為他們可以成為指數?你可能會擊敗專業人士,但你需要做功課。

Q4:共同基金或ETF?

它可能不是一個問題,也不是問題,而是風格與實質的關系。共同基金和ETF都通過一個證券中的大量持股或特定的工業部門或地理區域實現多樣性的目標。然而,ETF像股票一樣交易,可以在當天買入或賣出,但它們也會產生交易成本。一些投資者使用共同基金和ETF的組合,尤其是戰術資產配置風格。

Q5:為何投資指數基金?

您可以考慮使用指數基金的原因有很多,但其中一些原因可能包括被動管理,低成本,稅收效率,低流動率,簡單性等等。

Q6:什么是價值投資?

簡單來說,價值投資者正在尋找以“打折”出售的股票; 他們想找個便宜貨。獲得價值股票的有效手段是購買具有價值目標的共同基金。共同基金投資者可以購買指數基金,而不是花時間搜索價值股票并分析公司財務報表; 交易所交易基金(ETF)或持有價值股票的積極管理基金。

Q7:什么是增長投資?

顧名思義,當經濟以健康的速度增長時,成長型股票在市場周期的成熟階段通常表現最佳。增長戰略反映了企業,消費者和投資者在健康經濟中同時做的事情 - 對未來增長的期望越來越高,并且花更多的錢去做。再次,科技公司就是很好的例子。它們通常價值很高,但在環境適宜時可以繼續超過這些估值。

Q8:什么是增長和收入?

增長和收入目標是兩部分的組合 - 一部分增長,一部分收入。例如,成長型股票共同基金持有預期以相對于整體股票市場更快的速度增長的公司股票。收益基金尋求通過股息為投資者提供收入來源。收益股票基金與價值基金相似且通常可以互換,后者主要投資于投資者認為以與收益或其他基本價值指標相關的低價出售的股票。

Q9:價值與增長對比指數

價值與增長的爭論與投資本身一樣悠久。價值還是增長,哪個是最好的?何時是投資價值股票共同基金的最佳時機?什么時候投資增長股票共同基金的最佳時機?在一個共同基金中,是否存在一種平衡價值和增長的明智方法?當我們將指數基金納入比較時,辯論會發生什么?

Q10:什么是買入和持有?

購買和持有投資者認為“市場時間”比“定時市場”更謹慎的投資風格。該策略通過購買投資證券并長期持有來應用,因為投資者認為盡管存在短期波動特征,但長期回報仍然合理。這種策略與絕對市場時機相對立,后者通常會讓投資者在較短期內買賣,目的是以低價購買并以高價出售。

買入持有投資者將爭辯說,持有更長時間的交易需要的交易頻率低于其他策略。因此,交易成本最小化,這將增加投資組合的總體凈回報。

Q11:什么是基本面分析?

基本面分析是一種積極的投資策略,涉及分析財務報表以選擇優質股票。財務報表中的數據用于與特定業務的過去和現在數據或行業內的其他業務進行比較。通過分析數據,投資者可以得出特定公司股票的合理估值,并確定該股票是否是良好的購買。

Q12:什么是技術分析?

使用技術分析的投資者通常使用圖表來識別最近的價格模式和當前的市場趨勢,以便預測未來的模式和趨勢。換句話說,有特定的模式和趨勢可以為技術交易者提供關于未來市場變動的某些線索或信號,稱為指標。

例如,某些模式被賦予描述性名稱,“頭肩”或“ 杯子和手柄”。當這些模式開始成形并被識別時,技術交易者可以根據模式的預期結果做出投資決策。或趨勢。

Q13:什么是戰術資產分配?

戰術資產分配是這里提到的許多先前風格的組合。這是一種投資風格,其中三種主要資產類別(股票,債券和現金)由投資者積極平衡和調整,旨在最大化投資組合收益并將風險與指數相比最小化。這種投資風格與技術分析和基本面分析的不同之處在于,它主要關注資產配置,其次是投資選擇。

這個大局觀是有充分理由的,至少從投資者選擇戰術資產配置的角度來看,還有一種叫做現代投資組合理論的東西,它基本上表明資產配置對投資組合收益和市場風險的影響比個人投資選擇更大。

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